AML szabályzat és azonosítás
Ezen az oldalon összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó kötelezettségeinket, és mit kérünk tőled a személyazonosítás során.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A Luckystart Casino a Luckystart N.V. üzemeltetésében működik, érvényes Curaçao-i szerencsejáték-licenc alapján, 2023-as alapításunktól kezdve egységes pénzmosás-megelőzési (AML) és a terrorizmusfinanszírozás elleni (CFT) szabályzatot alkalmazunk. Ez a szabályzat minden regisztrált fiókra kiterjed, kivétel nélkül.
Ügyfeleinket nyitáskor és folyamatosan szűrjük a nemzetközi szankciós listák és a politikailag kitett személyek (PEP) adatbázisai ellen. Ha egy profilunk kockázatosnak minősül, fokozott ellenőrzés alá vonjuk, amely további dokumentumok benyújtását írhatja elő. E lépések célja, hogy platformunkat ne lehessen illegális forrásból származó pénz tisztítására felhasználni.
- Minden ügyfél kockázati besorolása regisztrációkor megtörténik
- Szankciós és PEP-szűrés rendszeresen, automatikusan fut le
- Gyanús tevékenységről jelentést teszünk a licencadó hatóság felé
Mikor és mit igazolunk
Az ellenőrzés három időpontja
Az alapadatokat már regisztrációkor összevetjük: a megadott név, születési dátum és lakcím egyezését vizsgáljuk. A teljes személyazonosítás (KYC) az első kifizetés igénylése előtt kötelező, ezt a licencfeltételeink is előírják. Különösen nagy összegű befizetés vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén előzetesen, a kifizetési szándékot megelőzően is elkérhetjük a dokumentumokat.
| Dokumentum | Elfogadott példák | Érvényességi feltétel |
|---|---|---|
| Személyazonosító okmány | Útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély | Érvényes, fotós, mindkét oldal |
| Lakcímbizonylat | Áram- vagy gájszámla, banki kivonat | 3 hónapnál frissebb, neveden és címeden |
| Fizetési eszköz igazolása | Bankkártya fotó, e-pénztárca képernyőkép | A kártya neve egyezzen a fiók nevével |
A bankkártyás befizetésekhez a kártya elülső oldalát és az utolsó négy számjegy láthatóságával a hátsó oldalt is kérjük, a többi adatot pedig takarnod kell. Kriptovalutás számla esetén a tárcacímhez tartozó tranzakciós előzmény elegendő. A dokumentumokon szereplő adatoknak minden esetben egyezniük kell a fiókodban megadott adatokkal.
Így zajlik az azonosítás
Négy lépés az elfogadásig
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben 24 órán belül lezáruljon, bonyolultabb ügyekben legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe. Minden lépésről e-mailben és fiókodon belüli értesítéssel tájékoztatunk.
- Töltsd fel a dokumentumokat a fiókod Beállítások, majd Azonosítás menüpontjában
- Automatikus rendszerünk ellenőrzi a formátumot, a olvashatóságot és az adategyezést
- Ha szükséges, megfelelőségi csapatunk manuálisan felülvizsgálja a beadott anyagot
- Az eredményről értesítést kapsz, elutasítás esetén a pontos indoklással és javítási útmutatóval
Hogyan védjük a dokumentumokat
A beadott anyagokat titkosított kapcsolaton keresztül, titkosított tárolón őrzük, és kizárólag az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érik el őket. Nem adjuk ki harmadik félnek, kizárólag jogszabályi kötelezettség alapján, hatósági megkeresésre. Az életciklusuk végén biztonságosan megsemmisítésre kerülnek.
Forrásigazolás bizonyos összegeknél
A forrásigazolás (source of funds) arra a kérdésre ad választ, hogy a játékra felhasznált pénz honnan származik. Akkor kérjük, amikor a befizetéseid összesített mérete vagy gyakorisága nem áll arányban az ismert profiloddal, valamint jelentősebb nyeremény kifizetése előtt is előírhatja a szabályzatunk. Ez nem a megbízhatóságod megkérdőjelezése, hanem a licencünkön nyugvó jogi kötelezettségünk.
Elfogadott igazolás lehet munkabér-jóváírást mutató bankszámlakivonat, adóbevallás, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, értékesítési szerződés vagy örökről szóló okirat. A megfelelőségi csapatunk minden egyedi esetben jelzi, pontosan melyik dokumentum alkalmas.
Tranzakciók figyelése nálunk
Befizetés és kifizetés ellenőrzése
Minden befizetést és kifizetést rendszerünk valós időben figyel, és összefüggéseket keres a korábbi tevékenységeddel. Kifizetést csak arra a fizetési módra engedélyezünk, amellyel a befizetést is tetted, ez az azonos módszer szabálya. Ha a befizetéseid több módszeren érkeztek, a kifizetést arányosan, ugyanazon módszerekre bonyolítjuk le.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Minimum befizetés és kifizetés | 8 000 HUF |
| Napi maximális kifizetés | 2 000 000 HUF |
| Kifizetési idő, kripto és e-pénztárca | 0–24 óra |
| Kifizetési idő, kártya és banki átutalás | 1–3 munkanap |
| Kezelési díjak | Nincsenek |
Számos kis összegű, egymást gyorsan követő befizetés, vagy a játékstílusodtól eltérő, hirtelen össznövekedés automatikus ellenőrzést indíthat. Ilyenkor a kifizetésed feldolgozása addig áll, míg a helyzet tisztázása meg nem történik, és erről minden esetben tájékoztatunk.
Mi történik elmaradt igazoláskor
Következmények és lehetőségeid
Ha a kért dokumentumokat nem nyújtod be, a kifizetéseket felfüggesztjük, a fiókod pedig korlátozott módba kerül: játszhatsz a meglévő egyenlegeddel, de pénzt nem mozgathatsz. A kérésünknek 30 nap áll rendelkezésedre, ezután a fiókot felfüggesztjük. Csak személyazonosság-eltörlés, szándékos megtévesztés vagy ismételt hamis dokumentum benyújtása esetén zárjuk be véglegesen a fiókot.
Ha szerinted hibásan ítéltük el a dokumentumodat, írj a [email protected] címre, vagy fordulj az éjjel-nappal elérhető élő ügyfélszolgálatunkhoz. A megfelelőségi csapatunk 3 munkanapon belül újraértékeli az ügyet, és indokolt választ küld.
- Elmaradt dokumentum: kifizetés felfüggesztve, 30 napos határidő
- Adategyeztetési hiba: javítási lehetőség és új beadási jog
- Szándékos megtévesztés: végleges fiózárás és esetleges hatósági bejelentés
Dokumentumok megőrzése
Az azonosítási dokumentumokat az üzleti kapcsolat megszűnését követően öt évig őrizzük meg, mert ezt a Curaçao-i licencünkhez tartozó pénzmosás-megelőzési előírások kötelezővé teszik. Az időszak leteltével a rendszerünk automatikusan, vissza nem nyerhető módon törli az anyagokat.
Az adatkezelés részletes feltételeit az Adatvédelmi szabályzatunk tartalmazza, amelyben azt is megtalálod, milyen jogaid vannak a rólad tárolt adatokkal kapcsolatban. Az ellenőrzés menetéről vagy a feltöltés technikai kérdéseiről az ügyfélszolgálatunk bármikor tájékoztat.
Gyakran ismételt kérdések
Meddig tart az ellenőrzés?
Rendszerint 24 órán belül lezárjuk, bonyolultabb esetekben legfeljebb 3 munkanap. Az eredményről e-mailben értesítünk.
Miért kér a Luckystart Casino forrásigazolást?
Mert a Curaçao-i licencünkhez tartozó AML-előírások előírják, hogy bizonyos összeghatár felett vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén ellenőrizzük a felhasznált pénz eredetét.
Kifizethetek másik módszerre, mint amivel befizettem?
Nem, az azonos módszer szabálya miatt csak arra a fizetési módra tudunk kifizetni, amellyel a befizetés történt. Több módszer használata esetén arányosan bontjuk szét a kifizetést.
Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?
A kifizetéseidet felfüggesztjük, és 30 napod van a hiánypótlásra. Ezt követően a fiókod teljesen zárolásra kerül, de az egyenleged nem vész el.
Biztonságban vannak a beadott dokumentumaim?
Igen, titkosított tárolón őrzük őket, és kizárólag a felhatalmazott megfelelőségi munkatársak férnek hozzájuk. Harmadik félnek nem adjuk át őket.